نحوه سرمایه گذاری در صندوق های طلا و ETF

استراتژی های سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا و ETF

کنت تون بیش از دو دهه را در صنعت خدمات مالی گذرانده است و صاحب شرکت سرمایه گذاری سرمایه گذاری آتلانتیک، یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری در هیلتون هد آیلند، کارولینای جنوبی است. او صدها مقاله برای طیف وسیعی از رسانه‌ها، از جمله The Balance، Kiplinger، Marketwatch، و The Motley Fool نوشته است.

گوردون اسکات یک سرمایه گذار فعال و تحلیلگر فنی اوراق بهادار، آتی، فارکس و سهام پنی برای بیش از 20 سال بوده است. او یکی از اعضای هیئت بررسی مالی Investopedia و یکی از نویسندگان سرمایه گذاری برای برنده شدن است. گوردون یک تکنسین بازار خبره (CMT) است. او همچنین عضو انجمن CMT است.

wsfurlan / گتی ایماژ

افزودن وجوه طلا به پرتفوی شما می تواند راهی برای ایجاد تنوع باشد یا می تواند یک استراتژی پوشش ریسک ایجاد کند. طلا می تواند به عنوان پوششی در برابر تورم (یا به عنوان یک پناهگاه امن در برابر) تورم، افت بازار سهام، یا کاهش قیمت ارز استفاده شود - به ویژه با دلار آمریکا.

طلا برای سالیان متمادی به عنوان ارز مورد استفاده قرار گرفته است. در طول تاریخ ارزشمند باقی مانده است. روش های مختلف سرمایه گذاری در طلا می تواند منجر به سود خوبی شود. صندوق های تامینی طلا، صندوق های قابل معامله در بورس، اوراق بهادار با پشتوانه طلا، سهام استخراج طلا، صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا و گزینه های آتی طلا برای انتخاب وجود دارند.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا و صندوق های ETF

وقتی در صندوق های طلا سرمایه گذاری می کنید، مستقیماً روی خود طلا سرمایه گذاری نمی کنید. رایج ترین وسیله برای خرید مستقیم طلا سکه طلای شمش است. رایج ترین راه برای سرمایه گذاری در طلا به عنوان یک اوراق بهادار سرمایه گذاری، از طریق صندوق قابل معامله در بورس (ETF)، مانند سهام طلای SPDR (GLD) است.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک اندکی یا هیچ دارایی در طلای فیزیکی سرمایه گذاری نمی کنند. آنها اغلب سهام شرکت های معدنی را در اختیار دارند.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا یا ETF طلا؟

می‌توانید در ETFهایی که در معرض طلا هستند، مانند شمش، یا اگر می‌خواهید به روشی سرمایه‌گذاری کنید که قیمت‌های آن را دنبال می‌کند، با معاملات آتی طلا، سرمایه‌گذاری کنید. صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا اغلب در شرکت هایی سرمایه گذاری می کنند که طلا استخراج می کنند. یک تفاوت بین این دو نوع صندوق این است که صندوق سرمایه گذاری با بازار و ارزش شرکت حرکت می کند، در حالی که ETF با ارزش طلا حرکت می کند.

ممکن است یک ETF نسبت به دیگری کارمزد کمتری داشته باشد، و همین را می توان در مورد یک صندوق سرمایه گذاری مشترک نیز گفت.

صفات هر دو گزینه منجر به انتخاب موارد مناسب برای نمونه کارها و اهداف سرمایه گذاری شما می شود. یک گزینه ممکن است استفاده از ETF به عنوان پرچین در برابر تورم ، کاهش بازار یا کاهش ارزش سهام شرکت معدن باشد زیرا قیمت طلا اغلب از قیمت سهام ثابت است.

طلا به عنوان یک استراتژی پرچین

سرمایه گذاران نگرانی در مورد کاهش ارزش دلار ایالات متحده داشته اند. دولت فدرال برای تحریک آن به دلیل کسری های بزرگ ، پول بیشتری را به اقتصاد می اندازد ، اما هرچه ارز بیشتری که در گردش است ، ارزش آن پایین تر است. سرمایه گذاران بیشتر در صورت افزایش نگرانی از ارزش دلار ، پول را به عنوان یک جایگزین امن تر درک می کنند.

Hedging اصطلاحی است که برای کاهش خطر از دست دادن پول استفاده می شود. یک استراتژی پرچین طرحی است که یک سرمایه گذار برای کاهش تأثیر ضرر و زیان دارد.

با افزایش تقاضا برای طلا ، ارزش آن نیز افزایش می یابد ، که به نوبه خود قیمت آن را افزایش می دهد. تصور می شود که طلا به دلایل مرتبط یک پناهگاه امن است. سرمایه گذاران در مواقع عدم اطمینان اقتصادی با دارایی های واقعی احساس امنیت می کنند. از طلا می توان به عنوان پرچین در برابر تورم یا دوران سخت اقتصادی استفاده کرد.

مزایای سرمایه گذاری در طلا

مزایای اساسی سرمایه گذاری در طلا از آن است که یک دارایی ثابت است. تقاضای جهانی شدید برای طلا وجود دارد. به همین ترتیب ، قیمت آن در کوتاه مدت بالا و پایین حرکت می کند ، اما اغلب در دراز مدت در ارزش افزایش می یابد ، اگرچه بدون شباهت با قیمت سهام. اغلب تصور می شود که یک سرمایه گذاری با ارزش پایدار است.

طلا یک دارایی بسیار مایع است. در صورت لزوم می توانید آن را به راحتی به پول نقد یا سرمایه گذاری های دیگر تبدیل کنید. هنگامی که یک بحران سرمایه گذاری وجود دارد ، سرمایه گذاران تمایل دارند که به فلزات گرانبها بپردازند زیرا طلا اغلب در آن زمان ارزش خود را حفظ می کند. به همین دلیل طلا برای بسیاری از سرمایه گذاران به یک استراتژی متنوع تبدیل شده است.

خط پایین

در پایان ، به آنچه شما نیاز دارید و می خواهید برای نمونه کارها خود می رسد. در صورت نیاز به محافظت از برخی از ریسک در برابر کاهش قیمت سهام ، می توانید درصدی از وجوه طلا را تعیین کنید. اگر می خواهید در برابر اقتصاد ناکام محافظت کنید ، می توانید در دارایی های فیزیکی سرمایه گذاری کنید. تحمل شما برای ریسک باید شما را در انتخاب شما راهنمایی کند. داشتن هر دو ضرری نخواهد داشت.

هرگز نباید از طلا به عنوان یک ابزار زمان بندی یا به عنوان تنها وسیله نقلیه برای تمام پس انداز شما استفاده شود. قیمت طلا می تواند چرخش چشمگیر داشته باشد. بازده متوسط بلند مدت برای طلا به عنوان یک روند سرمایه گذاری در حدود 3 ٪ ، که بسیار کمتر از بیشتر صندوق های سهام S& P 500 است. تخصیص صندوق طلای خوب برای بیشتر سرمایه گذاران حدود 5 ٪ است.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

کدام یک بهتر است ، وجوه متقابل طلای فیزیکی یا طلا و ETF؟

سرمایه گذاری مستقیم در طلای فیزیکی مزایا و مضراتی وجود دارد. برخی از سرمایه گذاران امنیت جسمی را نگه داشتن سرمایه گذاری های طلای خود و ذخیره آنها در مکانی امن که می توانند در هر زمان به آن دسترسی پیدا کنند ، ترجیح می دهند. با این حال ، تجارت طلای فیزیکی بسیار سخت تر است و هزینه های بالاتری را نیز پرداخت خواهید کرد. وجوه طلا به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا با کلیک بر روی یک دکمه و حداقل هزینه ها از سرمایه گذاری های طلا پرش کنند.

چه چیزی تعیین می کند چه موقع وجوه متقابل طلا افزایش می یابد؟

قیمت های طلا منوط به عرضه و تقاضا است. از طرف تقاضا ، قیمت ها افزایش می یابد زیرا سرمایه گذاران بیشتری نیاز به محافظت از طلا را احساس می کنند. از طرف عرضه ، استخراج خیلی سریع طلا می تواند فشار رو به پایین بر قیمت طلا ایجاد کند.< SPAN> کدام یک بهتر ، صندوق های متقابل طلای فیزیکی یا طلا و ETF؟