نحوه تعادل خطرات و پاداش در سرمایه گذاری

کلید ساختن نمونه کارها مناسب ، تعادل ریسک و پاداش است. این ممکن است به اندازه کافی ساده به نظر برسد ، اما می تواند برای اکثر سرمایه گذاران فریبنده چالش برانگیز باشد. تعیین نحوه تعادل خطرات و پاداش در سرمایه گذاری برای همه متفاوت به نظر می رسد ، و تعریف خود از ریسک احتمالاً با شخص دیگری متفاوت است. ریسک بسته به عوامل میزبان ، اشکال و سطح مختلفی از نفوذ در نمونه کارها شما به همراه دارد.

دانستن اینکه کدام عناصر ریسک بیشترین تأثیر را در استراتژی سرمایه گذاری شما دارند ، مهمترین کاری است که سرمایه گذاران هوشمند می توانند انجام دهند. انجام عمل متعادل کننده مدیریت ریسک و پاداش در سرمایه گذاری به معنای دانستن اصول اولیه ، درک نقش ریسک در یک سبد سالم و بهتر بودن ریسک در سبد خود به شکلی است که باعث می شود پاداش آینده نگر ارزش هزینه را داشته باشد.

ریسک و پاداش برای سرمایه گذاری به چه معناست؟

ما می دانیم که هر سرمایه گذاری با ریسک همراه است - چه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ، سهام ، اوراق قرضه یا مشارکت در صندوق پرچین باشد. همیشه این احتمال وجود دارد که وقتی پول خود را به سمت سرمایه گذاری می گذارید ، بازپرداخت سرمایه گذاری خود را انجام ندهید. از این بدتر ، همیشه این احتمال وجود دارد که در نتیجه نیز خارج شوید.

این یک تعریف گسترده از آنچه ریسک از نظر سرمایه گذاری به معنای آن است ، است. شما ممکن است هیچ پولی ، پول کمتری کسب نکنید ، یا حتی برای سرمایه گذاری از دست بدهید - با توجه به اینکه این فرصت زمانی بود که برای اولین بار تصمیم به شرکت در این سرمایه گذاری گرفتید.

به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که شما اوراق قرضه با بازده بالا (یا ناخواسته) خریداری کرده اید. اوراق بهادار با بازده بالا نرخ بهره بالاتری را نسبت به اوراق بهادار درجه سرمایه گذاری به عنوان حق بیمه انواع ارائه می دهد تا به افراد انگیزه در سرمایه گذاری در اوراق خود کمک کند. خطر اینجاست که شرکت پشت اوراق بهادار قادر به بازپرداخت سرمایه گذاران خود نخواهد بود. اما ، از طرف دیگر ، علاقه بالاتری که اوراق بهادار با بازده بالا می تواند در نهایت بازده بالاتری از سرمایه گذاری خود را به خودشان بدهد. خطر عدم بازگشت پول شخص - به تنهایی می توانید سود آن را کسب کنید - بزرگتر است. اما احتمال پرداخت بالا نیز بیشتر است.

چرا خطر می تواند چیز خوبی باشد

ریسک چیزی نیست که ما با آغوش باز پذیرای آن باشیم (خوب، حداقل کسانی از ما که بیس جامپینگ را به عنوان یک سرگرمی به حساب نمی‌آوریم). مردم به طور کلی هنگام سرمایه گذاری از ریسک بیزار هستند، حتی اگر ریسک جزء ذاتی نحوه کسب درآمد سرمایه گذاری ها باشد. در واقع، محققان امور مالی رفتاری این پدیده را «نظریه چشم‌انداز» می‌نامند، که این تصور است که هنگام سرمایه‌گذاری، زیان بیشتر از سود است. افراد تمایل به ایجاد یک استراتژی مالی دارند که بر حفظ پول تأکید می کند، نه استراتژی ای که سود را در اولویت قرار می دهد.

علیرغم نقش تئوری چشم‌انداز در روش‌شناسی بسیاری از سرمایه‌گذاران، تقریباً هر سرمایه‌گذار سطحی از ریسک را بر عهده می‌گیرد. هر زمان که پولی را از یک حساب بانکی - خواه یک حساب چک یا پس انداز - برای سرمایه گذاری در سهام، اوراق قرضه، صندوق سرمایه گذاری مشترک یا صندوق شاخص خارج می کنید، خود را در معرض خطر از دست دادن پول سرمایه گذاری خود قرار می دهید.

همه این سرمایه‌گذاری‌ها تا جایی که ریسک وجود دارد به یک اندازه ایجاد نمی‌شوند. برخی مانند صندوق های سرمایه گذاری به گونه ای طراحی شده اند که ریسک را به نفع بازدهی ثابت به حداقل می رساند. دیگران ریسک را با پاداش متعادل می کنند، مانند مالکیت سهام. در سوی دیگر طیف، انواعی از سرمایه گذاری های جایگزین، مانند مشارکت در صندوق های تامینی و شرکت های سهام خصوصی وجود دارد. این گزینه‌های سرمایه‌گذاری به حداقل سرمایه‌گذاری بالایی نیاز دارند، ریسک بزرگ‌تری برای از دست دادن ارزش دارند، و همچنین در صورتی که سرمایه‌گذاری‌هایشان به نتیجه برسد، بازدهی بسیار بالاتری ارائه می‌کنند.

تعیین اشتهای شما برای ریسک

گنجاندن ریسک در استراتژی مالی شما یک اقدام متعادل کننده است. اگر سعی می کنید به طور کامل از ریسک دوری کنید، چه از طریق حساب های پس انداز با بازده بالا یا سی دی ها، به احتمال زیاد بازدهی ثابتی خواهید داشت. به احتمال زیاد، بازدهی شما اندک خواهد بود و ممکن است فقط با تورم همگام شود. اگر رشد دارایی‌های شما هدف اصلی باشد، لزوماً یک استراتژی مالی عالی نیست.

از سوی دیگر، ساختن پرتفویی که بر سرمایه گذاری های پرمخاطره و با بازده بیش از حد تاکید دارد، می تواند وجوه شما را از بین ببرد. این احتمال وجود دارد که با حداقل چند مورد از این سرمایه‌گذاری‌ها به موفقیت دست پیدا کنید، اما احتمال از دست دادن ارزش شما بسیار بیشتر است.

اقدام مالی هوشمندانه ساختن یک نمونه کارها متنوع است که باعث ایجاد سرمایه گذاری های محافظه کارانه و ریسک پذیر می شود: نمایش های کم خطر می توانند ضرر و زیان حاصل از سرمایه گذاری های پرخطر را جبران کنند ، یا حداقل در صورت افزایش سود حاصل از یک ریسک پذیر ، بالاتر ، مقداری از ارزش نمونه کارها را حفظ کنند.-سرمایه گذاری ها هنوز تحقق نیافته اند. چه مقدار از هر نوع سرمایه گذاری انتخاب می کنید به اشتها یا تحمل کلی شما برای ریسک بستگی دارد.

چگونه می توان پاداش را در حالی که خطر را به حداقل برسانیم حداکثر کنیم

همه سرمایه گذاری های بالا به همان اندازه ریسک پذیر نیستند ، به خاطر شما. به عنوان مثال سرمایه گذاری های جایگزین را انجام دهید: برخی از آنها پرخطر هستند (معاملات گزینه ها ، سرمایه گذاری سرمایه گذاری) ، در حالی که برخی دیگر با این احتمال وجود دارد که هنوز هم بازده بالایی از سرمایه گذاری داشته باشد.

به عنوان مثال سرمایه گذاری در زمین های کشاورزی را انجام دهید: این کلاس سرمایه گذاری مجموعه ای از فرصت های منحصر به فرد را ارائه می دهد که بازده هایی را که وال استریت را ضرب می کند ، ارائه می دهد. اما برخلاف سایر وسایل نقلیه سرمایه گذاری که بازده های بزرگ را ارائه می دهند ، سطح ریسکی که با سرمایه گذاری در زمین های کشاورزی همراه است بسیار پایین است. املاک و مستغلات مزرعه از نظر تاریخی پایدار بوده و تمایل به حفظ ارزش بیشتر از سایر کلاس های املاک و مستغلات دارد. به علاوه ، با سرمایه گذاری در زمین های کشاورزی ، می توانید از جریان های متنوع درآمد که ارزش املاک و مستغلات و سود حاصل از فصل برداشت را ترکیب می کند ، لذت ببرید - همه در حالی که سرمایه گذاری منفعل خود را برای شما انجام می دهد.

مهم نیست که چگونه سرمایه گذاری های خود را ارزیابی می کنید ، بسیار مهم است که مایل باشید اشتهای خود را برای ریسک در مقابل نوع بازده هایی که می خواهید درک کنید ، درک کنید. یک نمونه کارها ریسک پذیر ممکن است با تورم همراه باشد و از دستاوردهایی که با میانگین صنعتی داو جونز پیگیری می کند ، لذت ببرد ، اما آنها با بازی ایمن از شانس بازگشت بزرگ خودداری می کنند. دانستن اینکه از کجا می توانید ریسک را درج کنید ، حتی در محافظه کارترین نمونه کارها ، می تواند به شما در حداکثر رساندن بازده بدون قرار گرفتن در معرض زیاد کمک کند.

ایجاد تعادل بین خطرات و پاداش در سرمایه گذاری

تعادل ریسک در نمونه کارها به معنای درک میزان قرار گرفتن در معرض شما برای چشم انداز سرمایه گذاری نیست که از آن خارج شود. این ادعای قدیمی که قرار دادن تخم های یک شخص در بیش از یک سبد در اینجا درست می شود: داشتن یک بازی سرمایه گذاری در ماه در سبد خرید شما می تواند بازده گسترده ای داشته باشد ، اما همچنین می تواند در صورت عدم موفقیت کارها ، شما را در موقعیتی نامناسب قرار دهدواد

اما اگر پورتفولیوی خوش ساخت و مستحکمی دارید، می‌توانید از یک سرمایه‌گذاری پرخطر استفاده کنید، بدون اینکه استراتژی مالی‌تان به هم بخورد. دانستن اشتهای خود برای ریسک به معنای درک این است که چگونه می‌خواهید سبد سهام ایده‌آل خود را بسازید، و اگر چیزی از بین برود، حاضرید از چه چیزی صرف نظر کنید.

درباره اینکه چگونه فرصت‌های سرمایه‌گذاری منحصربه‌فرد FarmTogether می‌تواند به شما کمک کند تعادل مناسبی بین ریسک، پاداش و به حداکثر رساندن سرمایه‌گذاری‌های خود ایجاد کنید، بیشتر بیاموزید.

یا همین امروز ثبت نام کنید و با کارشناسان ما همراه شوید تا سرمایه گذاری مناسب خود را بیابید.

سلب مسئولیت: FarmTogether یک کارگزار، فروشنده، مشاور سرمایه گذاری یا مدیر سرمایه گذاری ثبت شده نیست. FarmTogether مشاوره مالیاتی، حقوقی یا سرمایه گذاری ارائه نمی دهد. این مطالب صرفاً برای مقاصد اطلاعاتی و آموزشی تهیه شده است. قبل از هر معامله ای باید با مشاوران مالیاتی، حقوقی و سرمایه گذاری خود مشورت کنید.