کلاس های دارایی چیست? بیش از سهام و اوراق قرضه

یک متخصص تجارت فارکس است که بیش از 20 سال تجربه دارد و مستقیما مسوول کلیه تصمیمات مدیریت مالی و معاملاتی است. وی دارای مدرک لیسانس بیوشیمی و کارشناسی ارشد از کارشناسی ارشد ایالات متحده است و همچنین مشاور تجارت کالا (فرهنگ و هنر) ثبت شده است.

گوردون اسکات یک سرمایه گذار فعال و تحلیلگر فنی اوراق بهادار بوده است, سلف, فارکس, و سهام پنی برای 20+ سال. او عضو هیات بازبینی مالی اینوپدیا و همکار نویسنده سرمایهگذاری برای برنده شدن است. گوردون یک تکنسین بازار خبره است. او همچنین عضو انجمن سی تی تی است.

یاریلت پرز یک روزنامه نگار و واقعیت سنج چندرسانه ای با تجربه و دارای مدرک کارشناسی ارشد روزنامه نگاری است. او در شهرستانها متعدد پوشش اخبار کار, سیاست, تحصیلات, و بیشتر. تخصص او در امور مالی شخصی و سرمایه گذاری و املاک و مستغلات است.

اینوپدیا / نونو فلورس

یک کلاس دارایی است?

کلاس دارایی گروهی از سرمایه گذاری ها است که ویژگی های مشابهی از خود نشان می دهند و تابع قوانین و مقررات یکسانی هستند. بنابراین کلاسهای دارایی از ابزارهایی تشکیل شده اند که اغلب در بازار مشابه یکدیگر رفتار می کنند.

نکات کلیدی

• کلاس دارایی گروهی از سرمایه گذاری ها است که ویژگی های مشابهی از خود نشان می دهند و تابع قوانین و مقررات یکسانی هستند.
• سهام (به عنوان مثال, سهام), درامد ثابت (به عنوان مثال, اوراق قرضه), پول نقد و معادل پول نقد, املاک و مستغلات, کالاها, و ارزها نمونه های متداول کلاس های دارایی هستند.
• معمولا همبستگی بسیار کمی و در برخی موارد همبستگی منفی بین طبقات مختلف دارایی وجود دارد.
• مشاوران مالی بر کلاس دارایی به عنوان راهی برای کمک به سرمایه گذاران برای تنوع بخشیدن به پرتفوی خود تمرکز می کنند.

کلاس دارایی

درک کلاس های دارایی

به عبارت ساده, کلاس دارایی یک گروه از اوراق بهادار مالی قابل مقایسه است. به عنوان مثال یک گروه از سهام هستند. کلاس های دارایی و دسته های کلاس دارایی اغلب با هم مخلوط می شوند. معمولا همبستگی بسیار کمی و در برخی موارد همبستگی منفی بین طبقات مختلف دارایی وجود دارد. این ویژگی در زمینه سرمایه گذاری جدایی ناپذیر است.

از لحاظ تاریخی, سه کلاس دارایی اصلی سهام شده اند (سهام), درامد ثابت (اوراق قرضه), و معادل پول نقد و یا بازار پول ابزار. در حال حاضر, ترین حرفه ای سرمایه گذاری شامل املاک و مستغلات, کالاها, سلف, دیگر مشتقات مالی, و حتی ارز رمزنگاری در ترکیب کلاس دارایی. داراییهای سرمایهگذاری شامل ابزارهای مشهود و نامشهود است که سرمایهگذاران برای تولید عواید اضافی یا کوتاه مدت یا بلند مدت خریداری و میفروشند.

مشاوران مالی وسایل نقلیه سرمایه گذاری را به عنوان دسته های دارایی طبقه بندی می کنند که برای اهداف متنوع سازی استفاده می شوند. انتظار می رود هر کلاس دارایی ویژگی های مختلف سرمایه گذاری ریسک و بازده را منعکس کند و در هر محیط بازار مشخص عملکرد متفاوتی داشته باشد. سرمایه گذاران علاقه مند به حداکثر رساندن بازده اغلب این کار را با کاهش ریسک پرتفوی از طریق تنوع کلاس دارایی انجام می دهند.

مشاوران مالی کمک خواهد کرد که سرمایه گذاران تنوع پرتفوی خود را با ترکیب دارایی از طبقات دارایی های مختلف است که جریان های نقدی مختلف جریان و درجات مختلفی از خطر. سرمایه گذاری در چندین کلاس دارایی مختلف مقدار مشخصی از تنوع در انتخاب سرمایه گذاری را تضمین می کند. تنوع ریسک را کاهش می دهد و احتمال بازگشت شما را افزایش می دهد.

کلاس دارایی و استراتژی سرمایه گذاری

سرمایه گذاران به دنبال الفا استراتژی های سرمایه گذاری متمرکز بر دستیابی به الفا بازده استخدام. استراتژی های سرمایه گذاری را می توان به رشد گره خورده است, ارزش, درامد, و یا انواع عوامل دیگر که کمک به شناسایی و طبقه بندی گزینه های سرمایه گذاری با توجه به یک مجموعه خاص از معیارهای. برخی از تحلیلگران معیارهای عملکرد و/یا معیارهای ارزیابی مانند رشد سود به ازای هر سهم یا نسبت قیمت به سود را پیوند می دهند. دیگر تحلیلگران کمتر در رابطه با عملکرد و بیشتر در رابطه با نوع دارایی یا کلاس هستند. سرمایه گذاری در یک کلاس دارایی خاص سرمایه گذاری در دارایی است که مجموعه خاصی از ویژگی ها را به نمایش می گذارد. در نتیجه سرمایه گذاری در همان کلاس دارایی تمایل به جریان نقدی مشابهی دارد.

انواع کلاس دارایی

سهام (سهام), اوراق قرضه (اوراق بهادار با درامد ثابت), نقد یا اوراق بهادار قابل عرضه در بازار, و کالاها نقدینگی ترین کلاسهای دارایی و, بنابراین, کلاس های دارایی ترین نقل قول.

کلاس های دارایی جایگزین مانند املاک و مستغلات و موجودی با ارزش مانند هنرمندان تمبر و دیگر کلکسیون قابل معامله وجود دارد. برخی از تحلیلگران نیز به سرمایه گذاری در صندوق های تامینی اشاره, سرمایه گذاری, جمعسپاری, و یا ارز رمزنگاری به عنوان نمونه هایی از سرمایه گذاری های جایگزین. این فقط به این معنی است که ممکن است زمان بیشتری برای پیدا کردن یک خریدار برای تبدیل دارایی به پول نقد طول بکشد.

کلاس های دارایی محبوب ترین چیست?

از لحاظ تاریخی, سه کلاس دارایی اصلی سهام شده اند (سهام), درامد ثابت (اوراق قرضه), و معادل پول نقد و یا بازار پول ابزار. در حال حاضر, ترین حرفه ای سرمایه گذاری شامل املاک و مستغلات, کالاها, سلف, دیگر مشتقات مالی, و حتی ارز رمزنگاری در ترکیب کلاس دارایی.

که کلاس دارایی است که بهترین بازده تاریخی?

بازار سهام ثابت کرده است که بالاترین بازده را در مدت زمان طولانی تولید می کند. از اواخر دهه 1920 نرخ رشد سالانه برای اس اند پی 500 حدود 7.63 درصد است که فرض می کند همه سود سهام دوباره سرمایه گذاری شده و با تورم تنظیم شده است. به عبارت دیگر, یک صد دلار در بازدید کنندگان سرمایه گذاری&پ 500 در ژانویه. 1, 1920, می توانست به ارزش شده about 167,500 (به 1928 دلار) توسط دسامبر. 31, 2020. بدون تنظیم تورم کل به بیش از 2.2 میلیون دلار در سال 2020 افزایش یافته است. در مقایسه, همان $100 سرمایه گذاری در خزانه 10 سال شده اند به ارزش تنها کمی بیش از 8 8,000 در دلار امروز.

چرا کلاس های دارایی مفید هستند?

مشاوران مالی بر روی کلاس دارایی به عنوان راهی برای کمک به سرمایه گذاران برای تنوع بخشیدن به پرتفوی خود برای به حداکثر رساندن بازده تمرکز می کنند. سرمایه گذاری در چندین کلاس دارایی مختلف مقدار مشخصی از تنوع در انتخاب سرمایه گذاری را تضمین می کند. انتظار می رود هر کلاس دارایی ویژگی های مختلف سرمایه گذاری ریسک و بازده را منعکس کند و در هر محیط بازار مشخص عملکرد متفاوتی داشته باشد.