مبادله ارز خارجی: تعریف, چگونه کار می کند, و انواع

لیز منینگ تحقیق کرده است, نوشته شده, و تجارت ویرایش, سرمایه گذاری, و محتوای امور مالی شخصی برای سال, پس از زمان خود کار در فروش نهادی, بانکداری تجاری, سرمایه گذاری خرده فروشی, استراتژی های مصون سازی, سلف, و تجارت روز.

مایکل بویل حرفه ای مالی با تجربه با بیش از است 10 سال کار با برنامه ریزی مالی, مشتقات, سهام, درامد ثابت, مدیریت پروژه, و تجزیه و تحلیل ترافیک.

کیرستن روهرز اشمیت یک ویرایشگر حرفه ای انجام شده است, نویسنده, مصحح, و حقیقت جستجوگر. او دارای تخصص در امور مالی, سرمایه گذاری, مشاور املاک, و تاریخ جهان. در طول زندگی حرفه ای او, او نوشته شده است و محتوای ویرایش شده برای مجلات مصرف کننده متعدد و وب سایت, رزومه گردد و محتوای رسانه های اجتماعی برای صاحبان کسب و کار, و وثیقه برای دانشگاه ها و سازمان های غیر انتفاعی ایجاد. کیرستن همچنین بنیانگذار و مدیر بهترین ویرایش شما است find او را در لینکدین و فیسبوک پیدا کنید.

مبادله ارز خارجی است?

مبادله ارز خارجی توافقی بین دو طرف خارجی برای مبادله پرداخت سود وام ساخته شده با یک ارز برای پرداخت سود وام ساخته شده با ارز دیگر است.

مبادله ارز خارجی نیز می تواند شامل مبادله اصلی باشد. این امر می تواند به عقب رد و بدل زمانی که شرایط به پایان می رسد. معمولا, گرچه, مبادله شامل اصل تصوری که فقط برای محاسبه بهره استفاده می شود و در واقع رد و بدل نمی.

نکات کلیدی

• مبادله ارز خارجی توافق بین دو طرف به مبادله پرداخت نرخ بهره وام های مربوطه خود را در ارزهای مختلف خود است.
• این قرارداد همچنین می تواند شامل مبادله مبالغ اصلی وام باشد.
• دو نوع اصلی مبادله هستند مبادله نرخ ثابت برای ثابت و مبادله نرخ ثابت برای شناور.
• مبادله ارز خارجی می تواند به شرکت ها کمک کند تا با نرخ کمتری نسبت به موسسات مالی محلی وام بگیرند.
• همچنین می توانند برای محافظت (یا محافظت) از ارزش سرمایه گذاری موجود در برابر خطر نوسانات نرخ ارز استفاده شوند.

درک مبادله ارز خارجی

یک هدف از درگیر شدن در یک مبادله ارز است برای تهیه وام در ارز خارجی در نرخ بهره مطلوب تر از ممکن است در دسترس قرض گرفتن به طور مستقیم در یک بازار خارجی.

در طول بحران مالی در 2008, فدرال رزرو اجازه چندین کشور در حال توسعه است که مشکلات نقدینگی گزینه مبادله ارز برای قرض گرفتن اهداف مواجه.

بانک جهانی در معامله ای که توسط شرکت سرمایه گذاری بانکی برادران سالومون ترتیب داده شد اولین مبادله ارزی را در سال 1981 با بانک مرکزی اروپا انجام داد. دویچه مارکس و فرانک سوییس را با دلار به بانک جهانی عوض کرد.

معاوضه ارز خارجی را می توان برای وام با سررسید تا زمانی که مرتب 10 سال ها. مبادله ارز با مبادله نرخ بهره متفاوت است زیرا می تواند شامل مبادلات اصلی نیز باشد.

روند مبادله ارز خارجی

در یک مبادله ارز خارجی, هر یک از طرفین به توافق می پردازد بهره در دیگر وام مقدار اصلی در سراسر طول قرارداد. هنگامی که مبادله به پایان رسید, اگر مبالغ اصلی مبادله شود, یک بار دیگر با نرخ توافق شده (که از ریسک تراکنش جلوگیری می کند) یا نرخ نقطه ای مبادله می شوند.

مبادله ارز با نرخ پیشنهادی بین بانکی لندن (لیبور) گره خورده است. لیبور میانگین نرخ بهره ای است که بانک های بین المللی هنگام وام گرفتن از یکدیگر استفاده می کنند. به عنوان معیاری برای سایر وام گیرندگان بین المللی مورد استفاده قرار گرفته است.

با این حال, که در 2023, نرخ تامین مالی یک شبه امن (صفر) رسما جایگزین لیبور برای اهداف تعیین معیار. در واقع تا پایان سال 2021 هیچ تراکنش جدیدی با دلار ایالات متحده از لیبور استفاده نمی کند (اگرچه به نقل قول نرخ ها به نفع توافق نامه های موجود ادامه خواهد داد).

انواع مبادله

دو نوع اصلی مبادله ارز وجود دارد. مبادله ارز با نرخ ثابت برای ثابت شامل مبادله پرداخت سود ثابت با یک ارز با پرداخت سود ثابت در ارز دیگر است.

در مبادله نرخ ثابت برای شناور, پرداخت سود ثابت در یک ارز برای پرداخت سود شناور در ارز دیگر مبادله می شود. در این نوع مبادله مبلغ اصلی وام اساسی مبادله نمی شود.

مبادله ارز خارجی راهی برای گرفتن سرمایه در جایی است که باید انجام شود تا فعالیت اقتصادی بتواند رشد کند. مبادله پایان نامه ها امکان دسترسی دولت ها و مشاغل به وام های بالقوه کم هزینه را فراهم می کند. همچنین می توانند از سرمایه گذاری های خود در برابر اثرات ریسک نرخ ارز محافظت کنند.

دلایل استفاده از معاوضه ارز

کاهش هزینه های استقراض

یک دلیل رایج برای استفاده از مبادله ارز تضمین بدهی ارزان تر است. به عنوان مثال می گویند که شرکت اروپایی الف 120 میلیون دلار از شرکت ایالات متحده ب قرض می گیرد همزمان, شرکت ایالاتمتحده الف 100 میلیون یورو از شرکت اروپایی الف قرض می گیرد.

مبادله بین این دو بر اساس نرخ نقطه ای 1.2 دلاری است که به لیبور نمایه می شود. این دو شرکت معامله را انجام می دهند زیرا به شما امکان می دهد ارزهای مربوطه را با نرخ مطلوب قرض بگیرید.

اگر یک معامله مبادله ارز شامل تبادل اصلی, که اصلی خواهد شد دوباره در بلوغ توافق رد و بدل.

کاهش خطرات نرخ ارز

علاوه بر این, برخی از موسسات استفاده از معاوضه ارز به منظور کاهش قرار گرفتن در معرض نوسانات پیش بینی شده در نرخ ارز. به عنوان مثال شرکت ها در معرض خطرات نرخ ارز در هنگام انجام تجارت بین المللی هستند.

بنابراین می تواند این ریسک ها را با در نظر گرفتن مواضع مخالف و همزمان در ارز تضمین کند. شرکت ایالاتمتحده الف و شرکت سوییسی ب میتوانند از طریق مبادله ارزی برای اهداف هجینگ در ارزهای یکدیگر (فرانک و دلار سوییس) جایگاه بگیرند.

سپس می توانند مبادله را بعدا زمانی که دیگر نیازی به پرچین نیست باز کنند. اگر دچار از دست دادن به دلیل نوسان نرخ ارز موثر بر فعالیت های کسب و کار خود را, سود در مبادله می تواند جبران که.

چرا شرکت انجام معاوضه ارز خارجی?

مبادله ارز خارجی دو هدف اساسی دارد. این شرکت ها دسترسی به وام را در یک ارز خارجی فراهم می کنند که می تواند ارزان تر از زمانی باشد که از طریق یک بانک محلی دریافت می شود. همچنین یک راه برای یک شرکت برای محافظت (یا محافظت در برابر) خطرات ممکن است به دلیل نوسانات ارز خارجی باشد.

انواع مختلف معاوضه ارز خارجی چیست?

مبادله ارز خارجی می تواند شامل مبادله پرداخت سود با نرخ ثابت بر ارزها باشد. یا یکی از طرفین توافق نامه ممکن است پرداخت سود با نرخ ثابت را با پرداخت سود با نرخ شناور طرف دیگر مبادله کند. توافق نامه مبادله همچنین ممکن است شامل مبادله پرداخت سود نرخ شناور هر دو طرف باشد.

هنگامی که اولین مبادله ارز خارجی رخ می دهد?

گفته می شود اولین مبادله ارز خارجی در سال 1981 بین بانک جهانی و شرکت ای بی ام انجام شده است.