تا زمانی که بازارها وجود داشته باشند ، بسیاری از سرمایه گذاران سعی کرده اند با زمان بندی بازار ، سود را به حداکثر برسانند و ضررها را به حداقل برسانند.
از نظر تئوری ، سرمایه گذاران بر این باورند که وقتی قیمت ها پایین است اما در حال افزایش و فروش در هنگام افزایش قیمت ها اما در حال کاهش است ، باید خریداری کنند. با این حال ، تا زمان کامل بازار ، شما باید دو بار موفق باشید: یک بار هنگام خرید و دوباره هنگام فروش. گرفتن زمان مناسب در هر دو انتها به طور دو برابر دشوار است. به علاوه ، هر بار که تجارت می کنید ، هزینه هایی مانند هزینه کارگزاری و مالیات را متحمل می شوید ، که می تواند به سرعت بازده اضافی را که در خرید و فروش به دست آورده اید کاهش دهد.
به جای تلاش برای گذراندن بازار ، وقت خود را در بازار با استفاده از یک استراتژی خرید و نگهدارنده ، جایی که سهام و اوراق بهادار دیگر خریداری می کنید و بدون توجه به نوسانات بازار ، آنها را نگه دارید. در زیر چند دلیل وجود دارد که ممکن است بخواهید اجرای این استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت را کشف کنید.
1. سرمایه گذاری ها با وجود نوسانات بازار می توانند رشد کنند
نوسانات بازار سهام ایالات متحده می تواند ارعاب کننده باشد-اما تاریخ نشان می دهد که بازار توانسته است از کاهش یافته بهبود یابد و هنوز هم بازده مثبت سرمایه گذاری های بلند مدت را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد. در حقیقت ، در طی 35 سال گذشته ، بازار در هر 10 سال تقریباً هشت سال بازده مثبت را در حدود هشت نفر منتشر کرده است. 1
2. در بزرگترین روزهای بازار شرکت کنید
یک استراتژی خرید و نگهدارنده می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا در بزرگترین روزهای بازار از دست ندهند.
سخت ترین بخش در مورد انتخاب زمان ورود یا خارج شدن از بازار این است که از دست دادن چند روز یا هفته های کلیدی یک چرخه پنج یا ده ساله می تواند تأثیر قابل توجهی در بازده شما داشته باشد. از نظر تاریخی ، سهم بزرگی از سود و ضررهای بورس سهام فقط در چند روز از هر سال معین رخ می دهد. از آنجا که الگوی بازده از ماه به ماه قابل پیش بینی نیست ، یک سرمایه گذاری مداوم می تواند به خط پایین شما بیفزاید.
3. سریعتر تلفات را جبران کنید
برای اکثر سرمایه گذاران ، یک استراتژی خرید و نگهدارنده می تواند منجر به بهبود سریع تر از دست دادن شود ، حتی پس از بازار خرس که یک شاخص اصلی مانند S&P 500 بیش از 20 ٪ از سطح بالایی خود سقوط می کند.
به عنوان نمونه ، بیایید بگوییم که شما در 1 ژانویه 2008 1000 دلار در S&P 500 سرمایه گذاری کرده اید. در آن سال ، S&P 500 37 ٪ از ارزش خود را از دست داد. 2 در پایان سال 2008 ، سرمایه گذاری شما 630 دلار ارزش داشت. بسته به اینکه آیا شما از یک استراتژی خرید و نگهدارنده استفاده کرده اید یا تصمیم به سرمایه گذاری مجدد 630 دلار در یک حساب پس انداز با نرخ بهره 3 ٪ ، ماهانه مرکب را در نظر بگیرید ، نتایج متفاوتی را در نظر بگیرید.
با استفاده از یک استراتژی خرید و نگهدارنده ، شما می توانید ضررهای خود را تا سال 2012 جبران کنید ، حتی بدون اینکه در سرمایه گذاری اصلی خود اضافه کنید. با استفاده از بودجه خود در حساب پس انداز ، در این مثال 16 سال طول می کشد تا ضررهای خود را جبران کرده و از آستانه 1000 دلار عبور کنید.
4- با علاقه مرکب رشد کنید
یک استراتژی خرید و نگهدار نیز می تواند به سرمایه گذاران کمک کنداز علاقه مرکب استفاده کنیدواددر حالی که عملکرد گذشته تضمینی برای بازده آینده نیست ، بازده متوسط تورم S&P 500 در حدود 7 ٪ است. 3 این بدان معناست که به طور متوسط ، ارزش شاخص در پایان سال 7 ٪ بیشتر از آنچه در آغاز بود ، بیشتر است. این دستاوردها با گذشت زمان جمع می شوند و می توانند برای کسانی که زودتر شروع به سرمایه گذاری می کنند ، مزیتی را فراهم کند.
5- شروع اولیه می تواند به معنای سود سهام بیشتر باشد
سرمایه گذاران اغلب سعی می کنند منتظر زمان "درست" باشند تا پول را به بازار سهام شروع کنند. اما هرچه سرمایه گذاری خود را به تأخیر بیندازد ، مدت طولانی تر سود سهام شرکت را از دست نمی دهند.
سود سهام نباید دست کم گرفت. این پرداخت های فردی ممکن است اندک به نظر برسد ، به ویژه هنگامی که شما فقط چند سال سرمایه گذاری می کنید ، اما بیش از 40 ٪ از سودهای تاریخی در S&P 500 از سود سهام حاصل شده است. 2
به عنوان یک سرمایه گذار ، می توانید به محض اینکه در دسترس هستند ، در سود سهام خود پول نقد کنید ، یا می توانید به صورت دستی یا خودکار ، سود سهام خود را دوباره به بازار بازگردانید.
از نظر تاریخی ، سهم بزرگی از سود و ضررهای بورس سهام فقط در چند روز از هر سال معین رخ می دهد. از آنجا که الگوی بازده از ماه به ماه قابل پیش بینی نیست ، یک سرمایه گذاری مداوم می تواند به خط پایین شما بیفزاید.
سرمایه گذاری مجدد سود سهام با کمترین تلاش از طرف شما نمونه کارها را گسترش می دهد. با پرداخت مجدد پرداخت سود سهام خود ، سهام اضافی را خریداری خواهید کرد که سود سهام اضافی کسب می کنند. به عبارت دیگر ، سرمایه گذاری مجدد سود سهام می تواند به شما در افزایش جادوی بازده های ترکیبی کمک کند. جمع آوری سود سهام می تواند ارزش قابل توجهی را به نمونه کارها شما اضافه کند.
با این وجود ، درک دو مورد احتمالی سرمایه گذاری مجدد سود سهام مهم است.
- سود سهام شما از شرکت A به طور خودکار برای خرید سهام بیشتر شرکت A. سرمایه گذاری مجدد می شود. این گزینه شما را برای سرمایه گذاری مجدد پرداخت سود سهام از شرکت A به شرکت B از بین می برد ، حتی اگر شرکت B جذاب تر باشد و رشد نمونه کارها را تسریع کند.
- اگر به طور خودکار سود سهام را سرمایه گذاری کنید ، هنوز هم باید مالیات را حساب کنید. هنگامی که پرداخت سود سهام دریافت می کنید ، این مبلغ سود سهام درآمد مشمول مالیات است ، حتی اگر سود سهام به طور خودکار در همان سهام سرمایه گذاری شود.
اگر برای بازنشستگی سرمایه گذاری می کنید ، ممکن است بخواهید سرمایه گذاری مجدد سود سهام را پس از متوقف کردن کار ، خاموش کنید. به این ترتیب ، توزیع های نقدی دریافت خواهید کرد که می توانید برای هزینه های زندگی قرار دهید. با این حال ، قبل از بازنشستگی ، سرمایه گذاری مجدد سود سهام می تواند به حداکثر رساندن سود شما کمک کند و شما را برای پتانسیل دریافت پرداخت بالاتر بعداً تنظیم کند.
6. از طریق مبلغ سرمایه گذاری یا میانگین هزینه دلار شروع کنید
به طور کلی دو گزینه سرمایه گذاری خرید و نگهداری وجود دارد. شما می توانید سرمایه گذاری های خود را به طور همزمان (سرمایه گذاری جمع) خریداری کنید یا یک برنامه سرمایه گذاری (میانگین هزینه دلار) را شروع کنید.
- سرمایه گذاری جمع دقیقاً همان چیزی است که به نظر می رسد. اگر مبلغی برای سرمایه گذاری داشته باشید ، می توانید همه آنها را یکباره سرمایه گذاری کنید. یک رویکرد مبلغ به شما نیاز دارد که مبلغ بیشتری برای سرمایه گذاری داشته باشید. شما می توانید مبلغ پول نقد را از طریق فروش یک تجارت خانوادگی ، فروش سهام شرکت ، وراثت ، درآمد حاصل از بیمه نامه یا به روش های دیگر دریافت کنید. هرچه زودتر مبلغ پول خود را سرمایه گذاری کنید ، زودتر شروع به کسب درآمد می کنید ، به خصوص در این حالت ، بازده مرکب است.
- میانگین هزینه دلارعمل مشارکت یک مبلغ ثابت دلاری در یک سرمایه گذاری در یک برنامه منظم است. این به شما امکان می دهد حتی اگر هر ماه مبلغ کمی برای سرمایه گذاری دارید وارد بازار شوید. به عنوان مثال، فرض کنید 300 دلار در ماه به مدت یک سال در یک صندوق شاخص سرمایه گذاری می کنید که طیف گسترده ای از سهام را پوشش می دهد. هنگامی که ارزش ها - قیمت هایی که برای سهام خود می پردازید - بالاتر باشد، سهم 300 دلاری شما سهام کمتری را خریداری می کند. وقتی ارزش ها پایین تر باشد، سهم شما سهام بیشتری را خریداری می کند. در طول یک سال، شما به احتمال زیاد قیمت متوسطی را برای سرمایه گذاری کلی پرداخت خواهید کرد. بنابراین، خطر خرید مکرر در اوج ارزش را کاهش داده اید. با این رویکرد می توانید سرمایه گذاری را زود شروع کنید و از بازده مرکب بهره ببرید. مهم است که توجه داشته باشید که میانگین هزینه دلار تضمین نمی کند که در مقایسه با خرید یکباره هزینه کمتری برای سرمایه گذاری خود بپردازید. اما سرمایه گذاری بر روی یک برنامه منظم به ایجاد عادت کنار گذاشتن پول کمک می کند. به علاوه، می توانید مشارکت های خودکار را برای سرمایه گذاری منظم تنظیم کنید.
اغلب اوقات، احساسات می توانند یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت خرید و نگه داشتن را خراب کنند. اعتماد بیش از حد ممکن است شما را به تجارت بیش از حد مکرر سوق دهد در حالی که ترس از دست دادن ممکن است باعث شود به سرمایه گذاری هایی بپردازید که دیگر اهداف شما را پشتیبانی نمی کنند یا بازدهی پایدار کسب نمی کنند. با این حال، هنگامی که به طور منظم سرمایه گذاری می کنید و روی بلندمدت تمرکز می کنید، می توانید مطمئن باشید که به طور پیوسته برای رسیدن به اهداف خود کار می کنید.
اوراق بهادار در معرض نوسانات بازار سهام هستند که در واکنش به تحولات اقتصادی و تجاری رخ می دهد. شاخص S&P 500 شامل 500 سهام پرمعامله است که به طور کلی عملکرد بازار سهام ایالات متحده را نشان می دهند. میانگین هزینه دلار تضمین کننده سود نیست و از ضرر در بازارهای رو به کاهش محافظت نمی کند. چنین طرحی شامل سرمایه‌گذاری مستمر در اوراق بهادار بدون توجه به سطوح نوسان قیمت است و سرمایه‌گذاران باید توانایی خود را برای ادامه خرید در دوره‌هایی از سطوح نوسان قیمت در نظر بگیرند.
