نسبت اهرم های مالی برای اندازه گیری پرداخت بدهی تجارت

رزماری کارلسون یک مربی مالی ، نویسنده و مشاور است که از سال 2008 در مورد تجارت و امور مالی شخصی برای تعادل نوشته است. همراه با تدریس امور مالی برای نزدیک به سه دهه در مدارس از جمله دانشگاه کنتاکی ، رزماری به عنوان مشاور مالی برای شرکت ها خدمت کرده استاز جمله Accenture و مواد درسی آنلاین را در امور مالی برای دانشگاه ها و شرکت ها تهیه کرده است.

J. R. یک ویرایشگر اصطلاحات در تعادل است ، نقشی که وی در ارائه پاسخ های واضح به سؤالات متداول در مورد امور مالی شخصی و مشاغل کوچک متمرکز می کند. J. R. بیش از 10 سال تجربه گزارش ، نوشتن و ویرایش را دارد. وی به عنوان ویراستار تعادل ، صدها مقاله را بررسی ، ویرایش و اختصاص داده است.

نسبت اهرم های مالی نیز "نسبت بدهی" نامیده می شوند و توانایی تجارت را برای تحقق تعهدات بدهی بلند مدت (یک سال یا طولانی تر) اندازه گیری می کنند. این تعهدات شامل پرداخت بهره به بدهی ، پرداخت اصلی نهایی بدهی و سایر تعهدات ثابت مانند پرداخت اجاره نامه است.

این نسبت ها بار کلی بدهی یک شرکت را با دارایی یا حقوق صاحبان سهام خود مقایسه می کند و نشان می دهد که چه مقدار از دارایی های این شرکت به سهامداران و طلبکاران تعلق دارد. اگر سهامداران دارایی بیشتری داشته باشند ، گفته می شود این شرکت کمتر از آن استفاده می کند. اگر طلبکاران اکثریت دارایی را در اختیار داشته باشند ، گفته می شود این شرکت بسیار اهرم است. نسبت اهرم های مالی به مدیریت کمک می کند و سرمایه گذاران سطح ریسک ساختار سرمایه یک شرکت را درک می کنند.

غذای اصلی

• استفاده از نسبت اهرم های مالی به مدیریت و سرمایه گذاران بالقوه کمک می کند تا بخشی از ریسک یک تجارت را درک کنند.
• شما می توانید با تقسیم بدهی آن بر دارایی های آن ، نسبت بدهی یک شرکت را محاسبه کنید.
• فهمیدن نسبت بدهی به سهامدار نیاز به غواصی بدهی یک تجارت با حقوق صاحبان سهام دارد.
• نسبت سهام با تقسیم کلیه دارایی ها در ترازنامه توسط سهام شرکت یافت می شود.
• برای تعیین جایگاه مالی یک شرکت ، باید از نسبت اهرم های مالی در رابطه با تجزیه و تحلیل روند و سایر نقاط داده استفاده کنید.

نسبت بدهی

نسبت بدهی یک شرکت (یا نسبت "بدهی به دارایی") کل بدهی های خود را در برابر کل دارایی های خود اندازه گیری می کند. این نسبت به عنوان درصد بیان می شود. این بدان معنی است که توانایی شرکت در برآورده کردن بدهی های خود با دارایی های خود یا اینکه چه تعداد دارایی شرکت باید بفروشد تا تمام بدهی های خود را بپردازد. این بار کلی بدهی شرکت را نشان می دهد.

نسبت بدهی با تقسیم کل بدهی توسط کل دارایی ها محاسبه می شود. هر دوی این اعداد را می توان به راحتی در ترازنامه یافت.

نسبت 0. 5 ٪ یا کمتر به عنوان مطلوب دیده می شود و این نشانگر ثبات و طول عمر است. نسبت 1 به این معنی است که کل بدهی ها برابر با کل دارایی است. به عبارت دیگر ، این شرکت برای پرداخت بدهی های خود مجبور است تمام دارایی های خود را بفروشد.

نسبت بدهی به برابر

نسبت بدهی به سهام ، کل بدهی یک شرکت را با کل سهام مقایسه می کند و نشانگر درصد تأمین اعتبار شرکت از طلبکاران و سرمایه گذاران است. نسبت بدهی به سهام بالاتر نشان می دهد که از تأمین اعتبار بیشتر طلبکار (وام های بانکی) نسبت به تأمین مالی سرمایه گذار استفاده می شود (سهامداران

نسبت بدهی به سهام با تقسیم بدهی کل بر اساس سهام کل محاسبه می شود.

نسبت بدهی به سهام یک نسبت ترازنامه در نظر گرفته می شود زیرا همه عناصر در ترازنامه گزارش شده اند. نسبت بدهی به سهام 1 به معنای این است که سرمایه گذاران و طلبکاران سهم برابر در دارایی های تجاری دارند. نسبت بدهی به سهام کمتری معمولاً حاکی از یک تجارت با ثبات اقتصادی است.

نسبت عدالت

نسبت سهام ارزش دارایی هایی را که توسط سرمایه گذاری صاحبان تأمین می شود با مقایسه کل سهام در شرکت با کل دارایی ها ، اندازه گیری می کند. به عبارت دیگر ، پس از پرداخت همه بدهی ها ، چه مقدار از دارایی های باقیمانده سرمایه گذاران به پایان می رسد. نسبت سهام همچنین میزان تأمین اعتبار دارایی های یک شرکت توسط سرمایه گذاران یا سهم سرمایه گذاران در این شرکت را اندازه گیری می کند.

نسبت سهام با تقسیم کل سهام بر اساس دارایی های کل محاسبه می شود. تمام دارایی ها و سهام گزارش شده در ترازنامه در محاسبه نسبت سهام درج شده است.

نسبت سهام بالاتر به عنوان مطلوب به نظر می رسد زیرا نشان می دهد سرمایه گذاران اعتماد به نفس دارند و مایل به حمایت از این شرکت هستند و شرکت پایدار تر و خطرناک تر است

خط پایین

این نسبت اهرم های مالی به صاحب مشاغل این امکان را می دهد تا تعیین کند که تجارت چگونه می تواند تعهدات بدهی بلند مدت خود را برآورده کند. این نسبت ها به خودی خود ارزش زیادی ندارند. شما باید بتوانید روند و تجزیه و تحلیل صنعت را انجام دهید تا بتوانید تعیین کنید که چگونه موقعیت بدهی خود را مدیریت می کنید.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

نسبت اهرم های مالی چیست؟

نسبت اهرم های مالی مجموعه ای از محاسبات است که می توانید برای قضاوت در مورد درصد بدهی و سهام یک شرکت در مقایسه با سایر معیارهای مهم مانند دارایی استفاده کنید.

سه روش سنجش اهرم مالی چیست؟

سه نسبت اهرم محبوب شامل نسبت بدهی ، نسبت بدهی به سهام و نسبت سهام است. نسبت بدهی 0. 5 ٪ یا کمتر مطلوب تلقی می شود.