برای سرمایه گذاری مانند یک میلیاردر نیازی به حساب کارگزاری میلیارد دلاری ندارید.
در حالی که برخی از استراتژی های سرمایه گذاری خود را که به وضوح دور از دسترس برای اکثر مردم — مانند دستیابی به کنترل سهام در یک شرکت — مشترک وجود دارد میلیاردر تکنیک های سرمایه گذاری است که هر کسی می تواند استفاده کنید. در اینجا سه مورد وجود دارد که می تواند بازده شما را تقویت کند.
استفاده از استراتژی های هوشمند برنامه ریزی مالیاتی
حتی پس از اصلاحات مالیاتی, بالاترین براکت مالیاتی شخصی در ایالات متحده است 37%. علاوه بر این, وجود دارد 3.8% خالص مالیات بر عایدی سرمایه گذاری است که شامل بالا بگیر. و بسته به جایی که شما زندگی می کنند, ممکن است مالیات های ایالتی و محلی نیز وجود دارد.
نکته این است که اگر مراقب نباشند میلیاردرها به راحتی می توانند بیش از 50 درصد از سرمایه گذاری خود را به مرد مالیاتی بپردازند.
اکنون, اکثر مردم در براکت مالیاتی بالا نیست, اما این بدان معنا نیست که شما نمی توانید از برخی از برنامه ریزی مالیاتی جامد بهره مند. در اینجا فقط چند نکته وجود دارد که باید هنگام سرمایه گذاری به خاطر بسپارید.
اولا مهم است که هر زمان ممکن از حساب های سرمایه گذاری با مزایای مالیاتی استفاده کنید. علاوه بر ایراس سنتی و راث و برنامه های واجد شرایط مانند 401(ک)س, افراد با درامد خوداشتغالی می توانند به طور بالقوه بیشتر از درامد خود را در حساب هایی مانند سپتامبر-ایراس, ایراس ساده, یا سولو 401(ک)ثانیه کنار بگذارند.
و اگر شما مشتاق ایده نگه داشتن پول خود را تا زمان بازنشستگی گره خورده است, سهم راث ایرا می تواند در هر زمان بدون مجازات خارج.
بعد, اگر شما در یک حساب کارگزاری مشمول مالیات سرمایه گذاری, توجه داشته باشید که حتی اگر شما در یک براکت مالیاتی نسبتا پایین هستید, سود سرمایه بلند مدت مشمول مالیات بسیار مطلوب تر از سود کوتاه مدت, که مشمول مالیات به عنوان عواید عادی. نمایندگان سود بلند مدت به عنوان یکی از سرمایه گذاری است که شما برگزار شد برای بیش از یک سال ساخته شده تعریف می کند.
سرانجام, به دنبال "برای همیشه لطفا برای سهام," و یا سهام است که شما می توانید ببینید خودتان برگزاری برای چندین دهه. دلیل اینکه وارن بافت نرخ مالیات کمتری نسبت به منشی خود می پردازد این است که بخش عمده ای از ثروت او به شکل سهام برکشایر هاتاوی ( برکا ) است و سود سرمایه — حتی اگر میلیاردها دلار باشد — تا زمانی که سهام فروخته نشود به هیچ وجه مشمول مالیات نمی شود.
سعی نمی کنند بازار را زمان بندی کنند
برخی از میلیاردرها هستند که به طور مکرر سهام معامله می کنند و اغلب در موقعیت های سهام حرکت می کنند. با این حال, اکثریت میلیاردرهای خرید و نگه سرمایه گذاران. می دانند که تنها راه یقین به پول در سهام این است که سرمایه گذاری های خود را برای مدت زمان طولانی نگه دارید و اجازه دهید بازار تعصب رو به بالا طبیعی کار سحر و جادو خود را.
سرمایه گذاران امریکایی عادت بدی دارند که سعی می کنند زمان بازارها را تعیین کنند. یعنی سعی می کنند قبل از سقوط سهام بفروشند و سعی می کنند درست قبل از رفتن سهام به گاو نر خرید کنند.
مشکل این است که اغلب اشتباه می کنند. با توجه به تجزیه و تحلیل کمی دالبر از رفتار سرمایه گذار 2017 مطالعه, متوسط حقوق صاحبان سهام (سهام) سرمایه گذار صندوق دست یافته است 4.79% بازگشت سالانه بیش از گذشته 20 سال ها, در حالی که بازدید کنندگان&ص 500 بازگشته است 7.68%. این یک عملکرد ضعیف بزرگ است.
یکی از دلایل اصلی تجارت بیش از حد است و میانگین صندوق سهام فقط 3.8 سال در اختیار دارد. بدتر اینکه بسیاری از سرمایه گذاران در نهایت به نقطه مقابل هدف زمان بندی بازار می رسند — زمانی که سرمایه گذاری ها کاهش می یابد و پس از افزایش سرمایه گذاری ها پول خود را می اندازند وحشت می کنند و می فروشند.
وقتی دیگران می فروشند خرید می کنند
در حالی که زمان بندی بازار به طور کلی یک نبرد باخت است اما میلیاردرها نیز با دیدن فرصت های خرید خوب را تشخیص می دهند. به جای وحشت زمانی که سهام سقوط, پرش در شانس برای خرید بیشتر از سهام مورد علاقه خود را در تخفیف.
همانطور که وارن بافت می گوید: "وقتی باران طلا می بارد به یک سطل برسید نه انگشتانه."
واضح است که من نمی گویم که میلیاردرها با موفقیت به پایین بازار می رسند. با این حال وقتی شرایط سخت می شود وحشت نمی کنند. بلکه به دنبال فرصت های بلند مدت با قیمت های خوب هستند. فقط به نام چند نمونه از سرمایه گذاری میلیاردر در طول و پس از بحران مالی 2008-2009:
- میلیاردر مدیر صندوق های تامینی بیل اکمن پرشینگ میدان صندوق ساخته شده 6 60 میلیون سرمایه گذاری در بازار مشکل ریت خواص رشد عمومی ( جی جی پی ) که تولید یک return 1.6 میلیارد بازگشت.
- جان پالسون, یکی دیگر از میلیاردر مدیر صندوق های تامینی, به شدت در چندین بانک سرمایه گذاری در 2009 , از جمله بانک مرکزی امریکا ( باک), گلدمن ساکس ( جی پی مورگان چیس ( جی پی ام). همه این سرمایه گذاری ها منجر به دستاوردهای عظیم شد.
- بافت همچنین چند سرمایه گذاری در بخش مالی ساخته شده, از جمله سهام ممتاز در گلدمن ساکس و یک بانک به خصوص زرنگ و دانا از سرمایه گذاری امریکا که در نهایت به حال برکشایر هاتاوی تبدیل شدن به بزرگترین سهامدار بانک.
به طور خلاصه میلیاردرها سقوط بازار و وحشت را به عنوان فرصت می بینند نه به عنوان دلایل ماندن در حاشیه.
لینک های مرتبط:
مانند یک میلیاردر سرمایه گذاری کنید
بدیهی است که شما نمی توانید سبک سرمایه گذاری بسیاری از میلیاردرها را به طور کامل تکرار کنید. با این وجود چندین ویژگی مشترک سرمایه گذاران میلیاردر وجود دارد که می توانید در استراتژی سرمایه گذاری خود بگنجانید. سه مورد بحث در اینجا-بهره وری مالیاتی, خرید و نگه سرمایه گذاری, و استقبال اصلاحات بازار و سقوط-واقعا می تواند تقویت عملکرد سرمایه گذاری خود را در طول زمان.
