چگونه با بازندگان بزرگ رفتار کنیم

سهام ایالات متحده (جاسوسی) بدترین نیمه اول خود را در بیش از 50 سال گذشته داشته است.

نیمهنهایی که در نیمهنهایی بودهاند از همه بدتر بودهاند.

عملکرد اس اند پی 500 در شش ماه اول هر سال (نیویورک تایمز)

به گفته انجمن سرمایه گذاران فردی ایالات متحده احساسات نزولی از زمان رکود بزرگ در چند هفته گذشته به بالاترین حد خود رسیده است.

در این زمینه, بسیاری از سهام فردی پایین هستند 40%, 60%, و یا حتی 80% از قبلی خود را بالا. علاوه بر این, اکثر شرکت هایی که در سه سال گذشته عمومی شدند بدون در نظر گرفتن سود خود از زمان عرضه به پایین ترین سطح خود می رسند.

این می تواند تبدیل به طور فزاینده سخت برای مدیریت یک نمونه کارها در یک زمان مثل این.

به خصوص اگر شما فقط شروع به سرمایه گذاری به تازگی با بسیاری از سهام به نصف کاهش اکثر مواضع می تواند مانند بازنده بزرگ نگاه.

یک بازنده بزرگ چه خبر? من در مورد سهام صحبت می کنم که به طور قابل توجهی شاخص را در نمونه کارها شما کم می کند. اونا رو میشناسین.

• چگونه شما می دانید اگر شما در حال برگزاری یک کسب و کار شکسته و یا سهام شکسته?
• شما دارنده کیسه و یا به سادگی رنج می برند یک شکست موقت?
• چه زمانی زمان تماس واریز و فروش موقعیت خود را?

شانس داشتن یک بازنده بزرگ

به درک شانس موفقیت خود را در بازار سهام, یکی از قطعات تحقیقاتی قابل توجه ترین من در سراسر در طول سال کار انجام شده توسط صندوق بلک استار از طریق مگابایت فابر است.

توزیع تاریخی سهام 8,000 معاملات در بازار بورس و نزدک بیش از 23 سال (1983-2006) را بررسی کرده اند.

راهپیمایی ها جذاب هستند:

• 2 از هر 5 سهام سرمایه گذاری از دست دادن پول است.
• 1 از هر 5 سهام یک سرمایه گذاری وحشتناک است (از دست دادن 75 درصد یا بیشتر).

بازده مادام العمر 8000 سهام بیش از 23 سال (صندوق های بلک استار)

به دنبال بیشتر به طور خاص در بازده سهام فردی در مقایسه با شاخص راسل 3000, دیگر نتیجه گیری ظهور:

• اکثر سهام نمی تواند نگه دارید تا با شاخص متنوع (64% کمتر انجام راسل 3000 در طول عمر خود).
• 4 درصد سهام 500 درصد یا بیشتر از شاخص عملکرد ضعیفی داشتند.

بازده کل سهام فردی در مقابل شاخص راسل 3000 (صندوق های بلک استار)

حدود دو سوم سهام عملکرد ضعیفی در شاخص دارند. در نتیجه, اگر 40% از سرمایه گذاری خود را ضرب و شتم شاخص, شما در حال حاضر یک سرمایه گذار بالاتر از حد متوسط.

دو عامل اساسی بازده شما را هدایت می کند:

• متوسط پنبه حلاجی شده : درصد انتخاب سهام خود را ضرب و شتم بازار. باز هم هر چیزی بالاتر از 36 درصد در حال حاضر بالاتر از حد متوسط است.
• درصد مشت زنی: افزایش متوسط در سرمایه گذاری برنده خود را, تقسیم بر از دست دادن به طور متوسط خود را در معاملات از دست دادن خود را.

درک اینکه حتی سرمایه گذاران افسانه ای تقریبا نیمی از زمان اشتباه می کنند یک گام اساسی در هر سفر سرمایه گذاری است. اما چیزی که واقعا اهمیت دارد درصد کاهش وزن است.

پرت-سهام است که ضرب و شتم بازار 500% یا بیشتر are محرک اصلی عملکرد شاخص هستند. خسارات ناشی از اکثریت بازار را جبران می کنند. از طرفی از دست دادن این سرمایهگذاریها میتواند منجر به عدم عملکرد چشمگیر شود و بسیاری از سرمایهگذاران را به سمت سرمایهگذاری منفعل از طریق صندوقهای سرمایهگذاری مشترک یا صندوقهای سرمایهگذاری متنوع سوق دهد.

پنج سهام برتر در اس اند پی 500 -- متشکل از اپل (اپل), مایکروسافت, الفبا (گوگلالفبا) و تسلا تاکنون از جمله محرک های اصلی بازده بازار در دهه گذشته بوده اند.

بیایید فرض کنیم یک سبد سهام 20 با ترکیبی از سرمایه گذاری ها به طور مساوی در نمودارهای توزیع بازده بیش از 23 سال پخش شده است:

• 13 سهام شاخص را عملکرد ضعیفی دارند.
• 8 نفر پول خود را از دست می دهند.
• 5 نفر 50 درصد یا بیشتر کاهش می یابد.
• فقط 1 سهام به طور چشمگیری بهتر از شاخص.

توزیع برگشتی سهام نشان می دهد که چگونه چند برنده می توانند ضررهای ناشی از اکثر نمونه کارها را جبران کنند. برندگان ترکیب به یک موقعیت برجسته تر منبع اصلی نمونه کارها از الفا هستند. از طرف دیگر بازنده ها صرفا یک واقعیت زندگی هستند.

شما ممکن است در حال حاضر چند برنده بزرگ داشته باشید حتی اگر ممکن است در این بازار خرس مورد ضرب و شتم قرار گیرند. با این حال, شما هیچ راهی برای دانستن که. راه حل این مشکل ساده است: هیچ کدام را نفروشید.

توزیع بازده سهام نیز نشان می دهد که چرا من نه سهام بیش از حد بسیاری از بیش از حد کمی خود را:

• بسیاری از سرمایه گذاران معتقدند داشتن بیش از حد بسیاری از سهام منجر به تنها تطبیق بازده بازار. با این حال, من اطمینان دارم که چنین نتیجه بدی در محیط کلان چالش برانگیز فعلی به نظر نمی رسد.
• داشتن تنها چند سهام کاهش هر دو روش. اگر فقط 1 در 20 سهام قرار است به درایو بازده کل نمونه کارها, شانس نگاه بسیار تلخ اگر شما فقط خود را 5 یا 10 سهام. اگر هیچ برنده بزرگ در میان این سهام وجود دارد? این موقعیتی نیست که من بخواهم باشم.

نتیجه گیری من از این تحقیق فلسفه سرمایه گذاری من را هدایت کرده است:

1. تعداد کمی از نوازندگان برجسته درایوهای الفا.
2. بپذیرید که بازنده های زیادی خواهید داشت. احتمالا حدود نیمی از انتخاب های شما.
3. برندگان خود را نفروشید. در عوض به مرور زمان اضافه کنید.

این رویکرد به من کمک کرده است قوی نگه دارید حتی زمانی که پیرایش برخی از بهترین نوازندگان در نمونه کارها اقتصاد برنامه می تواند وسوسه انگیز است. علاوه بر این, از ابتدا نمونه کارها در پایان 2014, این به من کمک کرد یک چشم انداز بلند مدت نگه دارید و به نفع یک استراتژی منفعلانه فعال.

قضیه ساده است: دور ماندن از اهرم, حداکثر شما می توانید از دست دادن است 100% از اصلی خود را. با این حال, هیچ سقف به چه مقدار شما می توانید سود وجود دارد.

نمودار توزیع بازگشت نشان می دهد که بسیاری از بازندگان در پایین نمونه کارها من. با این حال, چند برنده مانند میز تجارت (تیتیدی), دستگاه های پیشرفته میکرو (درام), سیب, مانگودیبی (موسسه مالی), هاب اسپات (هاب), و اوسون (امزن) بسیاری از الفا در نمونه کارها من رانده اند.

توزیع بازگشت نمونه کارها اقتصاد برنامه از جولای 2022 (بینش اقتصاد برنامه)

اگر شما اجازه دهید خود را برندگان اجرا, یک بازار ضرب و شتم نمونه کارها خواهد شد مثل این نگاه پس از 7+ سال ها. بازنده های بی شماری در پایین, بیش از توسط نوازندگان بالا جبران.

من قبلا تحت پوشش مزایای اجازه دادن به نمونه کارها تمرکز در طول زمان از طریق عملکرد مطلق خود را. این شبیه راه وی سی سرمایه گذاری در شرکت های فردی. رویکرد متنوع با سرمایه گذاری در بسیاری از شروع یو پی اس دارند. اما عملکرد خود را با چند که به تک شاخ تبدیل رانده.

سهام شکسته یک تجارت شکسته نیست

اگر در دسته های با رشد سریع سرمایه گذاری کرده اید که از بادهای عقب کووید بهره مند شده اند, بازده در سال گذشته فاجعه بار بوده است.

بیایید با استفاده از معیارهای مختلف به کاهش نرخ بالای قبلی نگاه کنیم:

• فینتک (فینکس): -56%.
• تجارت الکترونیک( ابیز): -53%.
• -53%.
• تبلیغات و مار تک (مراد): -54%.

داده ها توسط نمودارها

سهام تمایل به سقوط در هماهنگ با بقیه رده خود را. برای مثال, در سهام مانند بلوک نگاه (مربع), خرید کردن (فروشگاه), مرکادولیبر (ملی), و دریا محدود (سه.).

داده ها توسط نمودارها

در مقاله من در مورد چه طول می کشد برای برگزاری برندگان, من ضعف قلب غم انگیز ما باید برای مقابله با اگر ما در برگزاری سهام فردی بیش از چرخه کسب و کار های متعدد برنامه ریزی نشان داده شده.

اپل را در 40 سال گذشته بگیرید:

• سهام چندین بار بیش از 75 درصد از بالاترین سطح قبلی خود سقوط کرد.
• در ژانویه 2009 سهام بیش از 60 درصد کاهش یافت.
• اپل در ژانویه 2019 به دلیل تعرفه کالاهای چینی و هدایت عواید کمتر تقریبا 40 درصد از بالاترین سطح قبلی خود کاهش داشت.
• امروز, سهام پایین بیش از 20%, در خط با اس اند پی 500.

داده ها توسط نمودارها

مورگان خانه قرار می دهد کاملا:

"کل دلیل اینکه سهام با گذشت زمان خوب عمل می کنند این است که شما را مجبور به تحمل مواردی از این دست می کنند. این هزینه پذیرش است.

یکی از ویژگی های, یک اشکال.”

بنابراین اگر سقوط های بزرگ بر تمام سهام (از جمله بزرگترین برندگان) تاثیر بگذارد فروش احتمالا نمی تواند دلیلی برای فروش باشد. در غیر این صورت, شما در نهایت تضمین شده است به بخش راه با تمام سرمایه گذاری های خود را در بدترین زمان ممکن.

اگر حرکت قیمت نتواند روند سرمایه گذاری ما را تربیت کند باید توجه خود را به اصول معطوف کنیم.

ارزیابی مجدد پایان نامه

کنار گذاشتن فروش بازار و چرخش بخش, سهام معمولا به یک دلیل عملکرد ضعیفی دارد.

این مهم است که بدانید چه بازی شما در حال بازی و تشخیص سر و صدا از سیگنال. همه عناوین منفی ارزش بحث ندارند. برخی ممکن است هیچ ارتباطی با پایداری و پتانسیل بلند مدت تجارت نداشته باشند.

سه راه برای رسیدگی به سرمایه گذاری علیه ما وجود دارد:

• خرید بیشتر (احتمالا به دلیل اعتقاد کور کننده).
• نگه دارید تا بتوانید اطلاعات بیشتری جمع کنید.
• فروش (احتمالا به دلیل واکنش احساسی).

همیشه خطر تصمیم گیری و سپس کار عقب مانده برای توجیه وجود دارد. این یک گرایش طبیعی به نام تعصب تایید است.

نتفلیکس یکی از بدترین سهام در اس است&پ 500 امسال. اگر شما یکی از سهامداران نتفلیکس هستید احتمالا اوایل امسال مجبور بودید این روند تصمیم گیری را طی کنید.

براد اسلینگرلند از پایتخت نیوزیلند شش گام برای دستیابی به چشم انداز پیشنهاد کرد:

1. فرض کنیم که شما سهام خود را ندارد. سعی کنید از سرمایه گذاری جدا شوید و طوری فکر کنید که انگار برای اولین بار تجزیه و تحلیل کرده اید.
2. پایان نامه را به روز کنید. چرا شما می خواهید به خود سهام امروز ?
3. پیش بینی گسترده را شناسایی کنید. شما هنوز هم جهت درست (به عنوان مثال, تغییر سکولار به جریان)?
4. پیش بینی باریک را مشخص کنید. در حال حاضر شرایط هنوز هم مطلوب (به عنوان مثال, افزایش قیمت, تبلیغ پلت فرم بالقوه, بازی ها, رمز عبور سرکوب)?
5. حاشیه ایمنی را بر اساس ارزیابی ارزیابی کنید. چگونه حق شما نیاز به برای سرمایه گذاری به کار کردن?
6. از طریق سناریوهای قبل از مرگ کار کنید. موفقیت یا شکست را فرض کنید و به عقب برگردید تا تصور کنید چه چیزی ممکن است باعث این امر شده باشد.

مراحل برد این مزیت را دارد که دامنه نتایج را تعریف کند. این باعث می شود فرصت را با یک جفت چشم تازه مرور کنیم.

شانس یک عامل اساسی در سرمایه گذاری است و این تمرین ما را مجبور می کند زودتر از موعد تشخیص دهیم که امروز چه می توانیم و چه نمی توانیم بدانیم. r

من همیشه ایده درست بودن را دوست داشتم. بنابراین بسیاری از چیزها می توانند درست یا غلط پیش بروند و ما تمایل داریم ظرفیت خود را برای پیش بینی غیرقابل پیش بینی بیش از حد ارزیابی کنیم. شناسایی چیزی که امروز ما را به سهامدار تبدیل می کند این است که چگونه می توانیم با اطمینان تصمیم بگیریم اگر پایان نامه واقعا خراب شود.

در نهایت, اندازه موقعیت باید درجه یقین ما را منعکس. چیزهای بیشتری باید به سمت راست برای سهام به بازده قوی, کوچکتر موقعیت باید. در مقابل هرچه فرضیات کمتری در مورد اینده برای انجام پایان نامه داشته باشیم موقعیت بزرگتر می تواند باشد.

و البته اگر شش مرحله بالا نشان دهد که سرمایه گذاری دیگر کار نمی کند باید بپذیریم و رها کنیم.

من عاشق این قیاس چارلی مانگر هستم:

زندگی, در بخش, مانند یک بازی پوکر, جایی که شما باید برای یادگیری به ترک گاهی اوقات هنگامی که برگزاری یک دست بسیار دوست داشتنی-شما باید یاد بگیرند که برای رسیدگی به اشتباهات و حقایق جدید است که تغییر شانس.

بدانید چه زمانی باید او را نگه دارید و چه زمانی او را تا کنید.

دو حقیقت و یک دروغ

دیوید گاردنر اغلب به دو ادعای عددی اشاره می کند که تحلیلگران و سرمایه گذاران درباره سقوط های گذشته بازار می شنوند.

حقیقت گرایی 1) اگر سهام را در اوج خریداری کردید, _ _ _ _ سالها طول کشید تا به یکنواخت برگردید.

این نوع مشاهده ممکن است به شما این احساس را بدهد که نباید سرمایه گذاری کنید زیرا خطر مواجهه با یک یا دو "دهه از دست رفته" ارزشش را ندارد.

اما این استدلال ذاتا ناقص است زیرا فرض می کند که شما به نوعی تمام پول خود را در بازار سهام در اوج خود ریخته اید و سپس در تمام مدت زمان لازم برای بازگشت شاخص به بالاترین سطح قبلی کاری انجام نداده اید.

هیچکس اینگونه سرمایهگذاری نمیکند.

چه اتفاقی می افتد اگر شما یک خریدار خالص سهام در طول سال?

شما سرمایه گذاری هر دو در اوج, از طریق فهرست, و در همه جا در میان. در نتیجه, طول می کشد زمان بسیار کمتر به بازگشت به حتی از یک نمودار بازار به نظر می رسد نشان می دهد. این قدرت متوسط هزینه دلار است.

حقیقت 2) هنگامی که یک سهام می افتد 50%, این به دو برابر برای بازگشت به حتی.

نمودار زیر مبلغی را که سهام باید پس از افت افزایش یابد نشان می دهد تا به نقطه شکست بازگردد.

برای بزرگنمایی کلیک کنید

در حالی که بیانیه بالا ریاضی درست است, این یک راه مفید برای در بازده نگاه نیست. حرکات 50% پایین می تواند فقط به عنوان مشترک به عنوان جنبش 100% بالا. دو برابر ممکن است مانند یک کار هولناک در کوتاه مدت صدا, اما هیچ چیز استثنایی یا غیر معمول در مورد دو برابر شدن سهام وجود دارد, به خصوص بیش از چرخه کسب و کار های متعدد.

حتی بهترین عملکرد سهام افت خواهد کرد 50% یا بیشتر در برخی از نقطه. این واقعیت که برای بازگشت به اوج تمام وقت نیاز به دو برابر یا بیشتر دارند تا حدودی بی ربط است. این توهم را می دهد که چنین عملکردی بعید است یا یک رویای دور است.

یک دروغ: دیدم داره میاد!

به عنوان سرمایه گذاران, همه ما تمایل به نسبت نتایج خوب به مهارت های ما و نتایج بد به شانس محض .

بنابراین وقتی صحبت از بازنده های بزرگ می شود بازنویسی داستان بسیار وسوسه انگیز است.

ما انتخاب می کنیم که چگونه علت نتیجه را بر اساس چیزی که باعث می شود بهترین ظاهر را داشته باشیم توضیح دهیم. متاسفانه این نوع تعصب توانایی ما برای یادگیری از اشتباهات ما را محدود می کند.

شاید خودتان را به این فکر انداختید که "من همه چیز را می دانستم!"ما به خود می گوییم که حتی هنگام مشاهده رویدادهای غیرقابل پیش بینی شاهد اتفاقاتی بودیم.

تعصب بینایی می تواند با گذشت زمان بسیار مضر باشد زیرا می تواند:

• ما را از یادگیری از تجربه جلوگیری کنید (من هیچ اشتباهی نکردم!).
• چون ما به اشتباه اختصاص سرزنش (من نمی توانستم شناخته شده اند!).
• باعث می شویم دیگران را بیش از حد سخت قضاوت کنیم (فقط خودشان را مقصر می دانند!).
• باعث می شود بیش از حد اعتماد به نفس داشته باشیم (درک شده در مقابل عملکرد واقعی).

هیچ یادگیری وجود دارد اگر شما تغییر سرزنش در دیگران و یا بازار. بنابراین مهم ترین گام این است که شناسایی چه می دانستید و یا نه شما می تواند/باید تصمیم های مختلف در زمان ساخته شده است.

• گاهی اوقات شما برنده شوید.
• گاهی اوقات شما یاد می گیرید (اگر می خواهید ضعیف باشید).
• و گاهی اوقات شما از دست دادن (اگر شما مایل به قبول).

دست زدن به بازندگان بزرگ با فروتنی شروع می شود.

بازندگان لازم نیست بزرگ باشند

به عنوان یک طرفدار بسکتبال, من اغلب شنیده ام, "بهترین جرم دفاع خوب است."این است که چگونه بسیاری از تیم های برنده مسابقات قهرمانی.

در سرمایه گذاری, داشتن یک طرح دفاعی خوب فکر کردن این است که چگونه شما را حفظ بازندگان در چک و جلوگیری از ضرر و زیان جبران ناپذیر. یک استراتژی به وضوح تعریف شده تنها چیزی است که شما را از واکنش های عاطفی محافظت می کند.

من بازندگان "بزرگ" را به عنوان سهامی تعریف کرده ام که در طول سالها به طور قابل توجهی از شاخص عملکرد ضعیفی دارند. عملکرد ضعیف شان خیلی زیاد است. با این حال, تاثیر نامطلوب خود را در بازده خود را ندارد به قابل توجه.

اگر از اهرم دور بمانید, خسارتی که یک سهام می تواند به یک سبد وارد کند همیشه به اندازه موقعیت کاهش می یابد.

در مقاله من در مورد 4 قوانین ساده برای محافظت از نمونه کارها خود را, من پوشش دو قانون است که مربوط به مدیریت اندازه از بازندگان.

قانون # 2 است " تعریف تخصیص حداکثر خود را به سهام:"

یکی از ساده ترین راه برای جلوگیری از دور توسط اعتقادات خود را انجام می شود این است که کلاه قرار گرفتن در معرض حداکثر خود را به یک شرکت واحد از دیدگاه بر اساس هزینه. چه واقعا مهم است که خیلی تعداد سهام شما خود را, اما نه بزرگترین مقدار شما در حال اجازه دادن به خودتان اضافه کنید به سهام داده شده.

قانون شماره 3 این است که "به بازندگان خود اضافه نکنید:"

ترک بازندگان خود را به خوبی زیر حداکثر مجاز می تواند یک تفاوت مهم در طول زمان در ساخت و ساز نمونه کارها خود را و عملکرد نتیجه خود را.

اجازه دادن به خودتان به طور متوسط پایین تمام راه را به حداکثر تخصیص خود را در تمام بازندگان خود را این است که چگونه شما را تا پایان با یک نمونه کارها به خوبی متعادل. از بازنده ها. اگر از من بپرسید پیشنهاد خوبی نیست.

کاملا طبیعی است که مایل باشیم موقعیت های از دست رفته را به دلیل این توهم اضافه کنیم که به سرعت به مبنای هزینه اولیه ما بهبود می یابند. هنوز, اجتناب از این عمل عملا می تواند تضمین کند که بازندگان خود را بی نهایت کوچک باقی خواهد ماند. همه اینها باید در پایین سبد شما قرار بگیرند و بودجه کمی به شما اضافه شود و تاثیر کمی بر بازده کلی شما داشته باشد.

اگر شما در سمت راست بالا انجام داده اند, شما یک "بزرگ" بازنده ندارد. حداقل یکی نیست که بازده نمونه کارها بلند مدت شما را به خطر بیندازد.

اگر موقعیت شروع خود را نسبتا کوچک است و شما را به موقعیت های از دست دادن اضافه نمی, بازنده بزرگ است که پایین هستند 80% به احتمال زیاد به نمایندگی از یک تخصیص کوچک در نمونه کارها خود را. در نتیجه اصراری برای تخصیص مجدد موقعیت وجود ندارد و استراتژی فروش در صورت لزوم می تواند بر برداشت مالیات متمرکز شود.

خرید یا فروش یک دوگانگی کاذب است

چارلی مانگر توضیح داد:

پول بزرگ در خرید و فروش نیست. اما در انتظار.

بازندهها اجتنابناپذیر هستند اما میتوانند با تنوع و استراتژی مناسب سبد سهام کنترل شوند. اگر شما یک استراتژی خرید دقیق طراحی کرده اند, شما یک استراتژی خروج فانتزی نیاز ندارد. بازنده ها از خود مراقبت می کنند و با گذشت زمان کوچکتر می شوند.

اغلب سرمایهگذاران زمانی به سمت عمل متمایل میشوند که باید به سمت بیعملی متمایل شوند. اوراق بهادار راهی برای مراقبت از خود دارند اگر اجازه دهید. بازندههای بزرگ بی نهایت کوچک میشوند.

این فرایند انتخاب طبیعی چیزی است که شما باید با سرهم بندی کردن نیست. لازم نیست هر روز هفته درباره متا (متا) یا نتفلیکس (ان اف ال ایکس) نظر داشته باشید. شما همچنین می توانید عملکرد ضعیف خود را بپذیرید و اجازه دهید داستان بازی کند. بازار روش های خود را برای تنظیم اندازه موقعیت شما در نهایت دارد.

• شما بازنده بزرگ در نمونه کارها خود را?
• چه کار می کنید متفاوت بر اساس چه می دانید امروز?
• چگونه می توانم شما را مدیریت موقعیت های عملکرد ضعیف?
• چگونه سهام شکسته شما جدا از یک کسب و کار شکسته?

در نظرات به من اطلاع دهید!

اگر شما به دنبال برای یک نمونه کارها از ایده های عملی مانند این یکی, در نظر پیوستن به نمونه کارها اقتصاد برنامه.

بسیاری از سهام رشد پایین هستند و جامعه ما در حال افزایش است به مناسبت.

من فقط نشان داد یک نام تجاری ایده سهام جدید به طور انحصاری به اعضای! من معتقدم که کسب و کار دارای پتانسیل برجسته برای بلند مدت است و در حال حاضر در پایین دو سال پس از فروش 60 درصد معامله می شود.

من پولم را پشت ایده هایم قرار می دهم و دسترسی همه جانبه به نمونه کارها و تمام معاملاتم را فراهم می کنم. ما در این با هم هستیم!